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Instituciones Financieras

Autoridad de Asesoría de Inversiones sin Restricciones

La licencia de Asesor de Inversiones (Sin Restricciones) otorga el mandato de asesoría más amplio disponible de la FSC, permitiendo el asesoramiento en inversiones sobre todo tipo de valores, gestión de carteras, mandatos discrecionales y consultoría estratégica de inversión.

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Descripción General

¿Qué es un Asesor de Inversiones (Sin Restricciones)?

A diferencia de las licencias de asesoría restringida, el Asesor de Inversiones Sin Restricciones puede asesorar sobre todas las categorías de valores sin limitación: renta variable, renta fija, derivados, esquemas de inversión colectiva, productos estructurados e inversiones alternativas. Es la licencia preferida por gestores patrimoniales independientes, boutiques de gestión de carteras y asesores de inversiones de family offices que atienden a clientes sofisticados.

La FSC aplica sólidos requisitos de conducta de negocios, idoneidad y divulgación a los titulares de licencias de Asesor de Inversiones, reflejando la confianza depositada en los asesores que gestionan el patrimonio de los clientes. El alcance sin restricciones permite al asesor responder a toda la complejidad de las necesidades de inversión del cliente sin las limitaciones que caracterizan la categoría de licencia restringida.

Aurevya asesora a los solicitantes de licencia de asesor de inversiones sobre el diseño de la licencia, la preparación de la solicitud ante la FSC, el desarrollo del marco de idoneidad, la documentación del cliente y el cumplimiento continuo, garantizando que el asesor opere dentro de un sólido marco regulatorio desde el primer día de compromiso con el cliente.

FSC
Autorizado, Ley de Valores 2005
Regulado por la Comisión de Servicios Financieros, brindando la credibilidad regulatoria necesaria para atender a clientes institucionales, de alto patrimonio y de asesoría profesional.
USD 100.000
Capital Declarado Mínimo
Un requisito de capital proporcional para negocios de asesoría, que refleja la naturaleza de los servicios de asesoría en lugar de la asunción de riesgos como principal en los mercados de valores.
Todos
Clases de Valores Permitidas
El mandato sin restricciones cubre todas las categorías de valores, eliminando las limitaciones que restringen el alcance de un asesor restringido.

Alcance de la Autorización

Características Principales

Mandato de Asesoría Completo
Autorizado para prestar asesoramiento en inversiones sobre todas las categorías de valores: renta variable, renta fija, derivados, participaciones en CIS, productos estructurados y activos alternativos, sin las restricciones de alcance que caracterizan la categoría de asesor restringido.
Gestión de Carteras
La licencia Sin Restricciones abarca explícitamente los servicios de gestión de carteras, asesorando a los clientes sobre la construcción, implementación y gestión continua de carteras de inversión en todas las clases de activos permitidas.
Mandatos Discrecionales
Los titulares de la licencia Sin Restricciones pueden aceptar mandatos de inversión discrecionales, gestionando las carteras de clientes de forma completamente discrecional dentro de las directrices de inversión acordadas, sujeto a los requisitos de conducta de negocios de la FSC.
Clientes Institucionales y de Alto Patrimonio
La licencia es especialmente adecuada para relaciones de asesoría con inversores institucionales, family offices, personas de alto patrimonio y clientes profesionales, donde la amplitud del asesoramiento sin restricciones es esencial desde el punto de vista comercial.
Asesoría Multi-Activo
La ausencia de restricciones de alcance permite al asesor proporcionar un asesoramiento de inversión genuinamente holístico, asesorando sobre asignación de activos en renta variable, bonos, activos alternativos y productos estructurados dentro de un único marco regulatorio.
Asesoría Independiente
Aurevya asiste a los asesores sin restricciones en el diseño e implementación del marco de independencia, las políticas de conflicto de intereses, los controles de incentivos y la divulgación al cliente, que distingue la asesoría independiente creíble de los modelos de asesoría restringida o vinculada a productos.

Proceso

Cómo Funciona

01
Diseño del Modelo de Asesoría
Trabajamos con el cliente para definir el modelo de negocio de asesoría: segmentos de clientes, clases de activos a cubrir, modelo de honorarios, mandatos discrecionales frente a no discrecionales, y confirmamos que la licencia Sin Restricciones es el vehículo regulatorio apropiado.
02
Estructura Societaria
Constitución de la entidad en Mauricio, nombramiento de directores cualificados y oficial de cumplimiento, y establecimiento del marco de gobernanza requerido antes de presentar la solicitud ante la FSC.
03
Solicitud ante la FSC
Preparación y presentación de la solicitud completa de licencia ante la FSC, incluido el plan de negocio, las proyecciones financieras, el marco de idoneidad, la documentación KYC y las declaraciones de idoneidad del personal clave.
04
Aprobación del Personal Clave
La FSC evalúa las calificaciones y experiencia de todo el personal clave, incluidos asesores de inversiones, gestores de carteras y el oficial de cumplimiento. Preparamos declaraciones de idoneidad exhaustivas para cada individuo y gestionamos cualquier consulta de la FSC.
05
Sistemas y Documentación
Diseño e implementación del marco de evaluación de idoneidad del cliente, contratos de gestión de inversiones, documentos de divulgación al cliente, sistemas de reporte de carteras y política de conflicto de intereses, todo ello requerido antes de que el asesor comience a aceptar mandatos de clientes.
06
Concesión de Licencia
Tras la concesión de la licencia, la entidad está operativa y autorizada para comenzar a prestar asesoramiento en inversiones y aceptar mandatos de clientes en todas las categorías de valores permitidas dentro del marco de cumplimiento acordado.

Consideraciones Prácticas

Requisitos y Plazos

Requisitos Regulatorios

  • Capital declarado mínimo de USD 100.000 totalmente desembolsado
  • Personal de asesor de inversiones cualificado con credenciales y experiencia relevantes
  • Oficial de Cumplimiento aprobado por la FSC
  • Marco de evaluación de idoneidad para todos los clientes de asesoría
  • Modelos de contratos de clientes que divulguen el alcance, honorarios y conflictos
  • Sistemas de reporte de carteras capaces de producir estados de cuenta de clientes
  • Programa AML/CFT alineado con las directrices de la FSC
  • Reporte periódico a la FSC sobre posición financiera y asuntos de cumplimiento

Plazo Indicativo

  • Constitución Societaria: 2–3 semanas desde la finalización del KYC y la documentación de la estructura
  • Preparación de la Solicitud: 3–5 semanas, incluido el diseño del marco de idoneidad y la documentación
  • Revisión por la FSC: 8–14 semanas desde la presentación de una solicitud completa
  • Lanzamiento Operativo: 2–3 semanas tras la concesión de la licencia para finalizar la documentación de clientes y los procesos de incorporación

Preguntas Frecuentes

Preguntas Frecuentes

El Asesor de Inversiones Sin Restricciones puede asesorar sobre todas las categorías de valores sin limitación: renta variable, renta fija, derivados, CIS, productos estructurados y activos alternativos. El Asesor de Inversiones Restringido solo puede asesorar sobre categorías específicas de valores según lo definido en la licencia, por ejemplo, solo acciones o solo renta fija. La licencia sin restricciones conlleva mayores requisitos de capital (USD 100.000 frente a USD 50.000) y un marco de cumplimiento más amplio, pero proporciona total flexibilidad en el alcance de asesoría que puede ofrecerse a los clientes.
Una licencia de Asesor de Inversiones no incluye la autoridad para operar en valores. Para operar en valores en nombre de clientes, se requiere una licencia separada de Corredor de Inversiones (o una estructura combinada). Las entidades que buscan tanto capacidades de asesoría como de negociación generalmente estructuran estas actividades bajo licencias separadas o solicitan una licencia combinada a la FSC. Aurevya asesora sobre la estructura regulatoria óptima para negocios que pretenden ofrecer tanto servicios de asesoría como de negociación desde Mauricio.
La FSC aplica requisitos de idoneidad a todo el personal clave, incluidos directores, el asesor de inversiones responsable y el oficial de cumplimiento. El asesor de inversiones responsable debe demostrar experiencia relevante en inversiones, generalmente mediante calificaciones profesionales (como CFA, CISI o equivalentes), un historial en gestión de inversiones o asesoría, y la ausencia de antecedentes regulatorios o disciplinarios adversos. Aurevya asiste en la preparación de declaraciones de idoneidad exhaustivas adaptadas a las expectativas de la FSC.
Las normas de conducta de negocios de la FSC exigen que los asesores de inversiones evalúen la idoneidad de las recomendaciones de inversión para cada cliente antes de realizarlas. Esto implica recopilar información sobre la situación financiera del cliente, sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y experiencia en inversiones. El marco de idoneidad debe documentarse en los expedientes de clientes y reflejarse en el asesoramiento prestado. Aurevya diseña procedimientos de evaluación de idoneidad a medida y cuestionarios de clientes que cumplen las normas de la FSC y son comercialmente aplicables en la práctica.
Sí. La licencia de Asesor de Inversiones (Sin Restricciones) abarca explícitamente la gestión discrecional de carteras; el asesor puede tomar decisiones de inversión en nombre del cliente sin solicitar aprobación para cada transacción individual, sujeto al mandato y las directrices de inversión acordados. Se requiere un contrato formal de gestión de inversiones discrecional para cada cliente, que establezca los objetivos de inversión, las clases de activos permitidas, los parámetros de riesgo y las obligaciones de reporte. Aurevya proporciona contratos discrecionales modelo adecuados para asesores regulados por la FSC.

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