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Instituciones Financieras

Intermediación de Ejecución Pura a Escala

La licencia de Corredor de Inversiones (Broker de Descuento) está específicamente diseñada para plataformas de corretaje de ejecución exclusiva impulsadas por tecnología, ofreciendo una estructura regulatoria ágil sin requisitos de asesoría, suscripción o custodia compleja.

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Descripción General

¿Qué es un Corredor de Inversiones (Broker de Descuento)?

Esta licencia especializada es ideal para plataformas de corretaje en línea, sistemas de negociación automatizados y brokers digitales que ejecutan órdenes de clientes sin proporcionar asesoramiento en inversiones. El marco regulatorio simplificado, con requisitos de capital proporcionales, lo convierte en el punto de partida natural para negocios de corretaje impulsados por fintech.

A medida que el marco de broker de descuento de Mauricio ha atraído el interés de empresas tecnológicas que desarrollan plataformas de inversión accesibles para los mercados minoristas africanos y asiáticos, esta licencia representa una categoría cada vez más importante dentro de la arquitectura regulatoria de la FSC. La estructura ágil permite a los operadores tecnológicos construir plataformas escalables sin la carga de las obligaciones de cumplimiento de asesoría completa.

Aurevya asesora a los solicitantes de broker de descuento en la preparación de la solicitud ante la FSC, los requisitos de arquitectura de plataforma, el diseño del programa AML/CFT y el cumplimiento continuo, con especial atención a los controles tecnológicos y operativos que los reguladores examinan en los negocios de corretaje digital.

FSC
Autorizado, Ley de Valores 2005
Supervisión regulatoria completa de la FSC bajo la legislación principal de valores, brindando la credibilidad regulatoria requerida para relaciones institucionales y confianza del cliente.
USD 100.000
Capital Declarado Mínimo
El umbral de capital más bajo en la categoría de corredor de inversiones, permitiendo a fintechs en etapas tempranas y de mercados emergentes acceder al corretaje regulado de forma eficiente.
Tecnológico
Modelo de Negocio
El marco de Broker de Descuento está específicamente calibrado para servicios de corretaje basados en plataformas, automatizados y entregados digitalmente, un ajuste natural para los operadores fintech.

Alcance de la Autorización

Características Principales

Negociación de Solo Ejecución
Autorizado para ejecutar órdenes de clientes en valores sin proporcionar asesoramiento en inversiones; este es el permiso central de la licencia de Broker de Descuento, diseñado para plataformas donde los clientes toman sus propias decisiones de inversión.
Compatible con Plataformas en Línea
El marco regulatorio está específicamente diseñado para adaptarse a modelos de corretaje digital, basados en aplicaciones y en línea, reconociendo que los servicios de solo ejecución se entregan cada vez más a través de plataformas tecnológicas en lugar de intermediarios humanos.
Estructura Amigable para Fintech
Los requisitos proporcionales en materia de capital, personal y obligaciones de conducta hacen accesible esta licencia a negocios en etapas tempranas centrados en tecnología, mientras se mantiene el pleno reconocimiento regulatorio de la FSC.
Capital Proporcional
Con USD 100.000, el capital declarado mínimo es el más bajo disponible en la categoría de dealer, permitiendo una asignación eficiente del capital para negocios donde la inversión principal es el desarrollo tecnológico y de plataforma en lugar del capital regulatorio.
Acceso a Clientes Minoristas
La licencia de Broker de Descuento permite atender a clientes minoristas, haciéndola adecuada para plataformas de inversión orientadas al consumidor que apuntan a la creciente base de inversores minoristas africanos y asiáticos.
Bajo Costo Operativo Continuo
El alcance de solo ejecución elimina la carga de cumplimiento de asesoría, resultando en una estructura de costos de cumplimiento continuo más ágil en comparación con las licencias de dealer completo o asesoría, apoyando la economía de plataformas a escala.

Proceso

Cómo Funciona

01
Evaluación de la Plataforma
Revisamos la plataforma tecnológica del cliente, la base de usuarios prevista, el modelo de ejecución de órdenes y los valores objetivo, confirmando que la licencia de Broker de Descuento es el vehículo regulatorio apropiado e identificando cualquier requisito de plataforma que deba abordarse antes de la solicitud.
02
Constitución Societaria
Constitución de la entidad en Mauricio, nombramiento de directores cualificados y oficial de cumplimiento, y preparación de la documentación de gobernanza requerida por la FSC para una solicitud de broker de descuento.
03
Solicitud ante la FSC
Preparación y presentación de la solicitud completa ante la FSC, incluido el plan de negocio, la descripción tecnológica, la documentación KYC de todas las partes relevantes, el programa AML/CFT y las declaraciones de idoneidad del personal clave.
04
Revisión de Sistemas y Controles
La FSC examina la infraestructura tecnológica, los sistemas de gestión de órdenes, los procesos de incorporación de clientes y los controles AML/CFT de los solicitantes de broker de descuento. Preparamos a la entidad para abordar estas áreas de manera integral durante el proceso de revisión.
05
Concesión de Licencia
Tras la finalización de la revisión de la FSC y el cumplimiento de todas las condiciones, se concede la licencia, permitiendo a la entidad iniciar operaciones de corretaje de solo ejecución reguladas desde su base en Mauricio.
06
Lanzamiento
Coordinamos los pasos finales para el lanzamiento operativo: documentación del cliente, términos de servicio, configuración de cumplimiento de la plataforma y establecimiento del marco de reporte continuo ante la FSC, garantizando que la entidad esté lista para operar desde el primer día.

Consideraciones Prácticas

Requisitos y Plazos

Requisitos Regulatorios

  • Capital declarado mínimo de USD 100.000 totalmente desembolsado
  • CEO cualificado y Oficial de Cumplimiento con aprobación de idoneidad de la FSC
  • No se permiten servicios de asesoría; solo modelo de ejecución exclusiva
  • Sistemas informáticos e infraestructura de gestión de órdenes revisados y aprobados por la FSC
  • Programa AML/CFT que incluya controles de incorporación digital
  • Términos con el cliente que divulguen claramente la naturaleza de solo ejecución de los servicios
  • Reporte periódico a la FSC sobre posición financiera y asuntos de cumplimiento

Plazo Indicativo

  • Constitución Societaria: 2–3 semanas desde la finalización del KYC y la documentación de la estructura
  • Preparación de la Solicitud: 3–5 semanas; la documentación de plataforma y tecnología es frecuentemente el elemento que más tiempo requiere
  • Revisión por la FSC: 8–14 semanas desde la presentación de una solicitud completa
  • Lanzamiento de Plataforma: 2–4 semanas tras la concesión de la licencia para la preparación operativa final

Preguntas Frecuentes

Preguntas Frecuentes

Un servicio de solo ejecución significa que el broker ejecuta las órdenes de los clientes en valores (compra o venta) sin proporcionar asesoramiento en inversiones. El cliente toma la decisión de inversión de forma independiente; el broker simplemente la ejecuta. Este modelo elimina los requisitos de evaluación de idoneidad y cumplimiento de asesoría que se aplican cuando una empresa proporciona recomendaciones de inversión. Es el modelo utilizado por la mayoría de las plataformas de corretaje digital orientadas a inversores autodidactas.
No. La licencia de Corredor de Inversiones (Broker de Descuento) no permite la prestación de asesoramiento en inversiones. Proporcionar recomendaciones de inversión a los clientes requeriría una licencia de Asesor de Inversiones o una licencia completa de Corredor de Inversiones con permisos de asesoría. El límite estricto entre ejecución y asesoría debe mantenerse mediante documentación clara del cliente y diseño de plataforma. El equipo de cumplimiento de Aurevya asiste en el diseño de interfaces de plataforma y recorridos del cliente que preservan este límite regulatorio.
Sí, la licencia de Broker de Descuento es una de las categorías regulatorias más adecuadas para fintech disponibles en Mauricio. El bajo requisito de capital, el marco regulatorio compatible con tecnología y el enfoque en la ejecución en lugar del asesoramiento se alinean naturalmente con los modelos de negocio de plataformas de corretaje digital, aplicaciones de inversión automatizadas y startups de neo-corretaje. La FSC ha demostrado una sofisticación creciente en la evaluación de modelos de negocio impulsados por tecnología, y el equipo regulatorio de Aurevya tiene experiencia en la preparación de solicitudes para operadores digitales.
La FSC evalúa la infraestructura tecnológica de los solicitantes de broker de descuento como parte de la revisión de licencia, incluidos los sistemas de gestión de órdenes, la seguridad de datos, los controles de incorporación de clientes, las capacidades de mantenimiento de registros y los acuerdos de continuidad de negocio. La plataforma debe ser capaz de mantener registros completos y precisos de todas las órdenes y transacciones de clientes. Aurevya trabaja con los clientes para documentar su arquitectura tecnológica en una forma aceptable para la FSC e identificar cualquier mejora de sistema requerida antes de la solicitud.
Los costos continuos incluyen la tarifa anual de licencia de la FSC, los costos del oficial de cumplimiento, el mantenimiento del programa AML/CFT, la auditoría anual y los estados financieros, y las obligaciones de reporte ante la FSC. El modelo de solo ejecución elimina muchos de los costos de cumplimiento de asesoría —marcos de idoneidad, investigación de inversiones y monitoreo de carteras de clientes— que generan mayores gastos generales en licencias de dealer completo o asesoría. Aurevya proporciona servicios de retención de cumplimiento continuo adaptados al modelo de broker de descuento, permitiendo a los clientes mantener el buen estado regulatorio de manera eficiente.

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