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Instituciones Financieras

La Licencia Principal de Negociación de Activos Virtuales en Mauricio

La licencia de Corredor-Negociante de Activos Virtuales Clase M es la licencia de activos virtuales con mayor relevancia comercial en Mauricio, autorizando la compra y venta de activos virtuales en nombre de clientes, la operación de plataformas de negociación y la prestación de servicios de intercambio.

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Descripción General

¿Qué es un Corredor-Negociante de Activos Virtuales Clase M?

La Ley de Activos Virtuales y Oferta Inicial de Tokens 2021 de Mauricio (Ley VAITO) establece un marco integral de licencias para proveedores de servicios de activos virtuales. La licencia Clase M es la categoría más solicitada, permitiendo al titular operar como corredor-negociante en activos virtuales, gestionar un intercambio de activos virtuales o plataforma de negociación, y brindar custodia integrada con servicios de corretaje.

Es la licencia natural para entidades que desarrollan exchanges de criptomonedas regulados, mesas OTC de activos digitales, o plataformas de negociación de activos virtuales dirigidas a clientes profesionales e institucionales. La licencia Clase M de Mauricio ha atraído un interés internacional significativo como alternativa creíble a jurisdicciones menos reguladas, combinando contenido regulatorio genuino con flexibilidad comercial.

Aurevya asesora a los solicitantes Clase M desde la evaluación inicial del modelo de negocio hasta la solicitud ante la FSC, la revisión tecnológica, el diseño del programa AML/CFT y la configuración operativa, con una comprensión práctica tanto de los requisitos regulatorios como de las realidades comerciales de construir una operación de negociación de activos virtuales.

VAITO Act
2021, Licenciado por la FSC
Regulado bajo la legislación de activos virtuales específicamente diseñada de Mauricio, proporcionando un marco regulatorio creíble y reconocido internacionalmente para los proveedores de servicios de activos virtuales.
USD 250,000
Capital Declarado Mínimo
Reflejando la importancia comercial y el perfil de riesgo de las operaciones de corredor-negociante en mercados de activos virtuales, un requisito de capital calibrado al alcance de las actividades permitidas.
4–6
Meses, Plazo de Solicitud
Desde el compromiso inicial hasta el otorgamiento de la licencia, sujeto al procesamiento de la FSC, la revisión tecnológica y la integridad del paquete de solicitud presentado.

Alcance de la Autorización

Características Principales

Negociación de Activos Virtuales
Autorizado para comprar y vender activos virtuales, incluidas criptomonedas y otros activos digitales, en nombre de clientes y en base propia, tanto para clientes minoristas como institucionales sujeto a las condiciones de la FSC.
Operaciones de Intercambio
La licencia Clase M permite la operación de un exchange de activos virtuales, proporcionando una plataforma regulada para la negociación de activos virtuales, el emparejamiento de órdenes y el descubrimiento de precios, bajo la supervisión directa de la FSC y la revisión tecnológica.
Autorización de Mesa OTC
La estructura de corredor-negociante acomoda mesas de negociación OTC (extrabursátil), proporcionando servicios de ejecución personalizados de activos virtuales a contrapartes institucionales y profesionales fuera del libro de órdenes de un exchange formal.
Corretaje de Clientes
Autorizado para actuar como agente o principal en transacciones de activos virtuales para clientes, recibiendo órdenes de clientes, ejecutando operaciones y gestionando la relación con el cliente dentro del marco de conducta de negocios de la FSC para proveedores de servicios de activos virtuales.
Integración de Custodia
La licencia Clase M acomoda la custodia de activos virtuales integrada con los servicios de corretaje, permitiendo al titular mantener los saldos de activos virtuales de los clientes de forma segura dentro de la entidad regulada, sujeto a los estándares de custodia de la FSC.
Supervisión de la FSC
Supervisión regulatoria completa de la Ley VAITO, incluida la revisión de la plataforma tecnológica, la supervisión AML/CFT y los informes continuos, proporcionando a las contrapartes institucionales y clientes confianza en la posición regulatoria del corredor-negociante de activos virtuales de Mauricio.

Proceso

Cómo Funciona

01
Evaluación del Modelo de Negocio
Evaluamos el negocio de activos virtuales propuesto, los activos virtuales objetivo, los segmentos de clientes, el modelo de negociación (exchange, OTC o ambos), los acuerdos de custodia y los mercados geográficos, confirmando la licencia Clase M como el vehículo regulatorio apropiado y definiendo el alcance de los requisitos de solicitud.
02
Revisión Tecnológica
La FSC examina minuciosamente la plataforma tecnológica de los solicitantes Clase M, el motor de negociación, la infraestructura de carteras, la arquitectura de seguridad y los controles de ciberseguridad. Preparamos la documentación tecnológica para la revisión de la FSC e identificamos cualquier mejora de la plataforma requerida antes de la solicitud.
03
Consulta Previa ante la FSC
Cuando corresponde, facilitamos un compromiso previo a la solicitud con la FSC, presentando el modelo de negocio de activos virtuales y obteniendo orientación regulatoria antes de que se presente la solicitud formal, reduciendo el riesgo de consultas materiales durante el período de revisión.
04
Solicitud Formal
Preparación y presentación de la solicitud completa Clase M bajo la Ley VAITO, el plan de negocios, la descripción general de la tecnología, el programa AML/CFT, la documentación KYC, las presentaciones de idoneidad y probidad del personal clave y las proyecciones financieras.
05
Revisión de TI y Cumplimiento
Gestión activa de la revisión de la FSC, incluidas las consultas de evaluación tecnológica, la revisión del programa AML/CFT y la evaluación del marco de cumplimiento. Mantenemos un compromiso regular con la FSC durante todo el período de evaluación para garantizar un progreso oportuno.
06
Otorgamiento de Licencia
Tras el otorgamiento de la licencia, coordinamos la preparación operativa, la configuración final de la plataforma, los procedimientos de incorporación de clientes y la activación del programa de cumplimiento, asegurando que la entidad esté lista para iniciar operaciones reguladas de negociación de activos virtuales desde el primer día.

Consideraciones Prácticas

Requisitos y Plazos

Requisitos Regulatorios

  • Capital declarado mínimo de USD 250,000 totalmente desembolsado
  • Programa AML/CFT alineado con la guía de activos virtuales del GAFI
  • Oficial de Cumplimiento calificado aprobado por la FSC
  • Revisión de la plataforma tecnológica por la FSC, motor de negociación, seguridad de carteras, ciberseguridad
  • Acuerdo de custodia segura para las tenencias de activos virtuales de clientes
  • Plan de negocios detallado que incluya las categorías de activos virtuales a negociar
  • Evaluación de idoneidad y probidad para todo el personal clave y los beneficiarios finales
  • Informes continuos a la FSC incluyendo declaraciones financieras y divulgaciones AML/CFT

Plazo Indicativo

  • Constitución Corporativa: 2–3 semanas desde la finalización de la documentación KYC y de estructura
  • Preparación de la Solicitud: 4–8 semanas; la documentación tecnológica y el programa AML/CFT suelen ser los elementos que requieren más tiempo
  • Revisión de la FSC: 12–18 semanas desde la presentación; la evaluación tecnológica añade tiempo de revisión adicional en comparación con licencias no intensivas en tecnología
  • Lanzamiento Operativo: 3–6 semanas tras el otorgamiento de la licencia para la configuración final de la plataforma y la configuración del proceso de incorporación de clientes

Preguntas Frecuentes

Preguntas Frecuentes

La Ley VAITO define los activos virtuales de forma amplia, cubriendo criptomonedas, tokens digitales y otras representaciones digitales de valor que pueden negociarse o transferirse digitalmente. Los activos virtuales específicos en los que un titular Clase M pretende operar deben describirse en el plan de negocios presentado a la FSC. La FSC puede requerir información adicional sobre las características técnicas y el perfil de riesgo de ciertos activos virtuales, particularmente aquellos fuera de las categorías principales de criptomonedas. Aurevya asesora sobre cómo definir y presentar el universo de activos virtuales propuesto de una manera que sea comercialmente viable y aceptable para la FSC.
La FSC exige un capital declarado mínimo de USD 250,000 para una licencia de Corredor-Negociante de Activos Virtuales Clase M. Este capital debe estar totalmente desembolsado y mantenerse en todo momento. La FSC también aplica requisitos de adecuación de capital continuos que reflejan el perfil de riesgo de las operaciones del corredor-negociante de activos virtuales. El equipo de cumplimiento de Aurevya asiste en la planificación del capital y el monitoreo continuo de la adecuación del capital para garantizar que la entidad permanezca en cumplimiento durante toda su vida operativa.
La licencia Clase M autoriza al titular a actuar como corredor-negociante, comprando y vendiendo activos virtuales en nombre de clientes o como principal, y operando un exchange donde el titular es una contraparte. La licencia Clase S autoriza la operación de un mercado o plataforma de negociación entre pares donde compradores y vendedores interactúan directamente entre sí, en lugar de a través del titular como principal o agente. El modelo Clase M es más análogo a un corredor-negociante o operador de exchange tradicional; el modelo Clase S es más análogo a un operador de mercado descentralizado o entre pares.
Los proveedores de servicios de activos virtuales bajo la Ley VAITO están sujetos a requisitos AML/CFT integrales alineados con la guía del GAFI sobre activos virtuales. Esto incluye procedimientos KYC sólidos para todos los clientes, monitoreo de transacciones calibrado a los riesgos de activos virtuales, cumplimiento de la Regla de Viaje para transferencias de activos virtuales, informes de actividades sospechosas y revisión periódica del programa AML/CFT. La FSC evalúa el programa AML/CFT como elemento central de la solicitud de licencia Clase M. Aurevya diseña programas AML/CFT específicos para VASP que cumplen tanto con los requisitos de la FSC como con las mejores prácticas internacionales para empresas de activos virtuales.
La licencia Clase M no prohíbe inherentemente los servicios a clientes minoristas, pero la FSC aplica requisitos de conducta de negocios que deben cumplirse al atender a clientes minoristas, incluida la divulgación de riesgos, la categorización de clientes y los controles de acceso apropiados a productos. Muchos titulares Clase M se centran inicialmente en clientes profesionales e institucionales, donde los requisitos regulatorios son más proporcionales y las relaciones comerciales son más directas. La decisión de extender los servicios a clientes minoristas debe abordarse explícitamente en el plan de negocios presentado a la FSC como parte de la solicitud de licencia.

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