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Instituciones Financieras

Asesoría Experta en Activos Digitales bajo Autoridad Regulatoria

La licencia de Servicios de Asesoría de Activos Virtuales Clase I autoriza la prestación de asesoramiento de inversión sobre activos virtuales, cubriendo la composición de carteras, la estrategia de inversión y la asignación de activos digitales para clientes sofisticados.

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Descripción General

¿Qué es una Licencia de Servicios de Asesoría de Activos Virtuales Clase I?

A medida que el interés institucional y de alto patrimonio en los activos digitales ha crecido, también ha crecido la demanda de servicios de asesoría regulados y cualificados. La licencia Clase I permite al titular asesorar a los clientes sobre inversiones en activos virtuales, recomendando activos específicos, estrategias de cartera y enfoques de gestión de riesgos, sin los permisos de negociación de la licencia Clase M.

Es idealmente adecuada para firmas boutique de asesoría de activos digitales, proveedores de servicios de family offices que se expanden hacia los activos digitales y asesores de inversiones tradicionales que buscan ofrecer orientación sobre activos digitales dentro de un marco regulado. La FSC aplica requisitos de evaluación de idoneidad, divulgación y conducta de negocios a los titulares de licencias Clase I, garantizando que el asesoramiento sobre activos digitales se proporcione de manera responsable a clientes adecuadamente cualificados.

Aurevya guía a los solicitantes de Clase I desde el diseño del modelo de asesoría a través de la solicitud ante la FSC, el desarrollo del marco de idoneidad, la preparación del contrato con el cliente y el lanzamiento operativo, con conocimiento práctico tanto de los requisitos regulatorios como de las realidades comerciales de la práctica de asesoría de activos digitales.

VAITO Act
2021, Autorizado por la FSC
Regulado bajo la legislación de activos virtuales específicamente diseñada de Mauricio, proporcionando un reconocimiento regulatorio creíble para los asesores de inversiones que operan en el espacio de activos digitales.
Asesoría
Solo, Sin Negociación
Una licencia de asesoría de alcance preciso, que autoriza recomendaciones de inversión sobre activos virtuales sin autoridad de negociación o ejecución, reduciendo la carga regulatoria en relación con las licencias de broker-dealer.
APR y
Clientes Institucionales
Diseñado para relaciones de asesoría con clientes sofisticados, family offices, inversores institucionales e individuos cualificados que buscan orientación de inversión en activos digitales regulada.

Alcance de la Autorización

Características Principales

Asesoría de Inversión
Autorizado para proporcionar asesoramiento de inversión sobre activos virtuales, recomendando activos virtuales específicos, estrategias de asignación y composiciones de cartera a los clientes, bajo el marco de conducta de negocios de la FSC para servicios de asesoría de activos virtuales.
Estrategia de Cartera
La licencia Clase I cubre el asesoramiento sobre estrategias de activos digitales a nivel de cartera, incluida la asignación entre diferentes categorías de activos virtuales, las recomendaciones de reequilibrio y la integración de activos digitales dentro de carteras de inversión más amplias.
Asignación de Activos Digitales
Asesoramiento sobre la asignación apropiada del capital del cliente a activos digitales, incluida la proporción de activos de cartera a asignar, la selección de activos virtuales específicos y el enfoque de gestión de riesgos para las exposiciones a activos digitales.
Asesoría de Riesgos
Proporcionando a los clientes análisis y asesoramiento sobre el perfil de riesgo de las inversiones en activos virtuales: volatilidad, liquidez, riesgo de contraparte, riesgo regulatorio y riesgo tecnológico, garantizando que los clientes reciban la perspectiva equilibrada requerida para la toma de decisiones informada.
Marco de Idoneidad
La FSC requiere que los asesores Clase I evalúen la idoneidad del cliente antes de proporcionar recomendaciones, considerando la posición financiera, la tolerancia al riesgo, los objetivos de inversión y el conocimiento de activos digitales, garantizando que el asesoramiento sea apropiado para las circunstancias individuales de cada cliente.
Regulado por la FSC
Pleno reconocimiento regulatorio de la Ley VAITO, incluida la supervisión continua de la FSC, el cumplimiento AML/CFT y la supervisión de conducta de negocios, proporcionando a los clientes institucionales e inversores sofisticados confianza en el estatus regulatorio de su asesor de activos digitales.

Proceso

Cómo Funciona

01
Diseño del Modelo de Asesoría
Trabajamos con el solicitante para definir el modelo de asesoría, los segmentos de clientes, las categorías de activos virtuales sobre las que se asesorará, la metodología de asesoría, la estructura de honorarios y el alcance de la relación de asesoría, confirmando la licencia Clase I como el vehículo apropiado y definiendo los requisitos de la solicitud.
02
Estructura Societaria
Establecimiento de la estructura corporativa mauriciana, típicamente una Empresa de Negocio Global (GBC), con gobernanza apropiada, estructura de propiedad y el personal clave requerido para la solicitud ante la FSC, incluido el asesor de activos digitales cualificado.
03
Solicitud ante la FSC
Preparación y presentación de la solicitud completa de Clase I de la Ley VAITO: plan de negocio, descripción del modelo de asesoría, marco de idoneidad, declaraciones de idoneidad del personal clave, proyecciones financieras y programa AML/CFT, garantizando una solicitud completa y presentada profesionalmente.
04
Marco de Idoneidad
Diseño de los procedimientos de evaluación de idoneidad requeridos para la asesoría Clase I: evaluación del perfil financiero del cliente, evaluación de la tolerancia al riesgo, evaluación del conocimiento de activos digitales y los estándares de documentación requeridos para demostrar que el asesoramiento es apropiado para cada cliente.
05
Diseño del Contrato con el Cliente
Preparación de la documentación orientada al cliente requerida para el cumplimiento regulatorio: contratos de asesoría, documentos de divulgación, advertencias de riesgo y declaraciones de divulgación de honorarios, garantizando que la relación comercial con los clientes esté debidamente documentada y sea conforme con la FSC desde su inicio.
06
Concesión de Licencia
Gestión activa del proceso de revisión de la FSC hasta la concesión de la licencia, seguida de la coordinación de la preparación operativa, garantizando que el asesor Clase I esté preparado para incorporar clientes y prestar servicios de asesoría conformes desde el momento en que se concede la licencia.

Consideraciones Prácticas

Requisitos y Plazos

Requisitos Regulatorios

  • Capital mínimo, totalmente desembolsado y mantenido en todo momento
  • Asesor de activos digitales cualificado con experiencia relevante aprobado por la FSC
  • Procedimientos de evaluación de idoneidad para todas las relaciones de asesoría
  • Documentos de divulgación al cliente, contrato de asesoría, advertencias de riesgo, divulgación de honorarios
  • Programa de cumplimiento AML/CFT
  • Evaluación de idoneidad para todo el personal clave y los beneficiarios finales
  • Reporte continuo a la FSC, incluidos estados financieros y divulgaciones de cumplimiento

Plazo Indicativo

  • Constitución Societaria: 2–3 semanas desde la finalización del KYC y la documentación de la estructura
  • Preparación de la Solicitud: 4–7 semanas; el marco de idoneidad y la documentación de asesoría son normalmente los elementos de preparación principales
  • Revisión por la FSC: 10–16 semanas desde la presentación; las calificaciones del asesor y el marco de idoneidad son elementos centrales de la revisión de la FSC
  • Lanzamiento Operativo: 2–4 semanas tras la concesión de la licencia para la incorporación de clientes y la configuración operativa

Preguntas Frecuentes

Preguntas Frecuentes

No. La licencia Clase I se limita a los servicios de asesoría de inversión; el titular puede recomendar inversiones en activos virtuales a los clientes pero no puede ejecutar operaciones ni mantener activos del cliente en su nombre. Una entidad que desee tanto asesorar como negociar activos virtuales requeriría la licencia Clase M (Broker-Dealer de Activos Virtuales). Muchos asesores Clase I trabajan en conjunto con broker-dealers Clase M, proporcionando la relación de asesoría mientras dirigen la ejecución a una entidad de negociación autorizada separada. Aurevya asesora sobre la estructuración apropiada de los acuerdos de asesoría y ejecución dentro del marco de la Ley VAITO.
La FSC requiere que los titulares de licencias Clase I demuestren la experiencia apropiada en activos digitales a través de las calificaciones y experiencia de su personal clave de asesoría. Aunque no existe una calificación única prescrita, la FSC evaluará si el asesor propuesto posee la combinación de experiencia en asesoría financiera, conocimiento de activos digitales y antecedentes profesionales apropiados para el alcance de los servicios de asesoría propuestos. Las calificaciones tradicionales de asesoría de inversión combinadas con conocimiento demostrado de activos digitales son típicamente bien recibidas. Aurevya asesora sobre cómo presentar las credenciales del asesor de la manera más favorable para la evaluación de la FSC.
Los asesores Clase I están obligados a evaluar la idoneidad de las recomendaciones de inversión en activos virtuales para cada cliente antes de proporcionar asesoramiento. Esto requiere la recopilación y evaluación de información sobre la situación financiera del cliente (activos, pasivos, ingresos), los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo y el conocimiento y experiencia en inversiones en activos virtuales. El asesor debe documentar la base sobre la cual las recomendaciones se evalúan como adecuadas para cada cliente y debe actualizar la evaluación de idoneidad cuando ocurran cambios materiales en las circunstancias del cliente. Aurevya diseña marcos de idoneidad que son tanto conformes con la FSC como prácticamente viables para las operaciones de asesoría.
La licencia Clase I se limita a los servicios de asesoría de inversión, proporcionando recomendaciones y orientación a los clientes sobre inversiones en activos virtuales sin ejecutar operaciones ni mantener activos. La licencia Clase M es una autorización completa de broker-dealer, que permite al titular negociar, intercambiar y mantener activos virtuales en nombre de los clientes. La Clase M conlleva requisitos de capital significativamente más altos, obligaciones de revisión tecnológica y cargas de cumplimiento operativo que reflejan sus actividades de negociación y custodia. La Clase I es la licencia apropiada para prácticas de asesoría pura; la Clase M se requiere cuando el asesor también desea ejecutar transacciones o mantener activos del cliente.
Los titulares de licencias Clase I están sujetos a obligaciones de reporte continuo ante la FSC, incluidos estados financieros anuales, informes de cumplimiento AML/CFT y cualquier notificación de cambio material requerida por la Ley VAITO. El asesor también debe mantener registros de todas las relaciones de asesoría, evaluaciones de idoneidad y asesoramiento proporcionado, que están sujetos a inspección de la FSC. Los servicios de soporte de cumplimiento de Aurevya asisten a los titulares de licencias Clase I en el mantenimiento de sus obligaciones de reporte continuo de manera eficiente, garantizando el cumplimiento regulatorio continuo sin interrumpir las operaciones de asesoría.

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