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Instituciones Financieras

Custodia de Activos Virtuales de Grado Institucional

La licencia de Custodio de Activos Virtuales Clase R autoriza la provisión de servicios de custodia profesional para activos virtuales, el estándar institucional para la custodia de activos digitales que buscan los fondos, los family offices y los inversores de alto patrimonio.

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Descripción General

¿Qué es un Custodio de Activos Virtuales Clase R?

Mientras que la Clase O cubre los servicios de cartera orientados al mercado minorista, la licencia Clase R está diseñada para custodios de grado institucional que proporcionan custodia segura y profesional de activos virtuales para fondos, instituciones financieras e inversores sofisticados. Se espera que los titulares de la Clase R implementen los más altos estándares de seguridad física y ciberseguridad, gestión de claves de firma múltiple, seguro contra pérdidas y gobernanza operativa integral.

A medida que los activos digitales fluyen hacia las carteras institucionales, la demanda de custodios regulados por la FSC ha crecido significativamente. La Clase R proporciona la infraestructura regulada que requieren los inversores institucionales, una estructura de custodia creíble e independientemente gobernada que satisface las expectativas de debida diligencia de los gestores de fondos, los asignadores institucionales y los comités de inversión de family offices.

Aurevya asesora a los solicitantes Clase R sobre el diseño de operaciones de custodia de grado institucional, desde la arquitectura de seguridad y los procedimientos operativos hasta la solicitud ante la FSC, los acuerdos de seguro y la gobernanza continua.

VAITO Act
2021, Licenciado por la FSC
Regulado bajo la legislación de activos virtuales específicamente diseñada de Mauricio, proporcionando reconocimiento regulatorio internacionalmente reconocido para los custodios institucionales de activos virtuales.
Institutional
Estándares de Grado
Los más altos estándares operativos, de seguridad y gobernanza entre las licencias de custodia de la Ley VAITO, reflejando los mandatos institucionales de la base de clientes de la Clase R.
Fund-Ready
Estructura de Custodia
Diseñada para satisfacer los requisitos de nombramiento de custodio de los fondos regulados por la FSC y las expectativas de debida diligencia de los inversores institucionales que asignan a estrategias de activos digitales.

Alcance de la Autorización

Características Principales

Custodia Institucional
Autorizado para proporcionar servicios de custodia profesional para activos virtuales en nombre de clientes institucionales, fondos, family offices, gestores de inversiones e inversores sofisticados, bajo el pleno reconocimiento regulatorio de la licencia Clase R de la Ley VAITO.
Seguridad de Firma Múltiple
La Clase R requiere gestión de claves de firma múltiple, asegurando que ninguna persona o sistema pueda acceder unilateralmente a los activos virtuales de los clientes. Este modelo de seguridad distribuida es el estándar institucional para las operaciones de custodia profesional de activos virtuales.
Infraestructura de Almacenamiento en Frío
Se espera que los custodios institucionales mantengan capacidad de almacenamiento en frío, manteniendo la mayoría de los activos virtuales de los clientes en almacenamiento sin conexión y aislado para proteger contra amenazas de ciberseguridad, combinado con instalaciones de cartera caliente y tibia controladas para requisitos operativos.
Cumplimiento Listo para Fondos
La estructura de custodia Clase R está diseñada para satisfacer los requisitos de nombramiento de custodio de los CIS regulados por la FSC, los fondos cerrados y los VCC, proporcionando a los gestores de fondos un custodio regulado por la FSC con domicilio en Mauricio para sus asignaciones de activos digitales.
Cobertura de Seguro
Los custodios Clase R están obligados a mantener un seguro contra la pérdida o el robo de activos virtuales de clientes, un requisito crítico para los clientes institucionales cuyos mandatos de inversión requieren evidencia de cobertura de riesgo integral para los activos bajo custodia.
Supervisión de la FSC
Supervisión regulatoria completa de la Ley VAITO, incluida la revisión de la plataforma tecnológica, la supervisión AML/CFT, auditorías de seguridad periódicas e informes continuos a la FSC, proporcionando a los clientes institucionales la garantía regulatoria independiente que requieren para los mandatos de custodia de activos digitales.

Proceso

Cómo Funciona

01
Diseño del Modelo de Custodia
Trabajamos con el solicitante para diseñar el modelo de custodia, los segmentos de clientes, las categorías de activos virtuales a custodiar, la arquitectura de gestión de claves, el enfoque de segregación y la estructura de gobernanza, asegurando que el diseño cumpla tanto con los requisitos de la FSC como con las expectativas de los clientes institucionales.
02
Revisión de la Arquitectura de Seguridad
La FSC examina en profundidad la arquitectura de seguridad de los solicitantes Clase R, la gestión de claves de firma múltiple, la infraestructura de almacenamiento en frío, los procedimientos de autorización de acceso, los controles de ciberseguridad y la respuesta a incidentes. Preparamos la documentación de seguridad e identificamos cualquier mejora requerida antes de la presentación.
03
Solicitud ante la FSC
Preparación y presentación de la solicitud completa Clase R bajo la Ley VAITO, el plan de negocios, la documentación de la arquitectura de seguridad, los procedimientos operativos, el programa AML/CFT, las presentaciones de idoneidad y probidad del personal clave y las proyecciones financieras, presentadas al más alto nivel para la revisión regulatoria institucional.
04
Procedimientos Operativos
Desarrollo de los procedimientos operativos integrales requeridos para la custodia institucional, procedimientos de incorporación de clientes y segregación, protocolos de gestión de claves, marcos de informes de clientes y monitoreo de cumplimiento, asegurando la preparación operativa junto con la solicitud regulatoria.
05
Acuerdo de Seguro
Asesoramos sobre la estructura y la adquisición de la cobertura de seguro requerida para los titulares Clase R, incluidas las pólizas de seguro contra delitos y ciberseguros apropiadas para la custodia institucional de activos virtuales, coordinando con aseguradoras especializadas activas en el espacio de activos digitales.
06
Otorgamiento de Licencia
Gestión activa de la revisión de la FSC, incluidas las respuestas a las consultas de evaluación tecnológica y de seguridad, hasta el otorgamiento de la licencia. Coordinamos la preparación operativa final para asegurar que el custodio Clase R esté completamente preparado para comenzar la incorporación de clientes institucionales desde el primer día.

Consideraciones Prácticas

Requisitos y Plazos

Requisitos Regulatorios

  • Capital mínimo más alto que la Clase O, reflejando el perfil de riesgo de la custodia institucional
  • Gestión de claves de firma múltiple para todas las tenencias de activos virtuales de clientes
  • Capacidad de almacenamiento en frío para la mayoría de los activos bajo custodia
  • Seguro contra la pérdida o el robo de activos virtuales de clientes
  • Oficial de Custodia calificado aprobado por la FSC
  • Auditorías de seguridad independientes periódicas de la infraestructura de custodia
  • Segregación de activos de clientes e informes de custodia integrales
  • Programa AML/CFT alineado con la guía de activos virtuales del GAFI

Plazo Indicativo

  • Constitución Corporativa: 2–3 semanas desde la finalización de la documentación KYC y de estructura
  • Preparación de la Solicitud: 6–10 semanas; la documentación de arquitectura de seguridad, los acuerdos de seguro y los procedimientos operativos suelen ser los elementos que requieren más tiempo
  • Revisión de la FSC: 14–20 semanas desde la presentación; la profundidad de la revisión de seguridad y operativa refleja los estándares institucionales aplicados a los solicitantes Clase R
  • Lanzamiento Operativo: 4–6 semanas tras el otorgamiento de la licencia para la configuración final de la infraestructura y los procedimientos de incorporación de clientes

Preguntas Frecuentes

Preguntas Frecuentes

El custodio Clase R sirve a clientes institucionales que requieren custodia profesional y regulada para sus tenencias de activos virtuales. Los usuarios principales incluyen fondos regulados por la FSC (CIS, fondos cerrados, VCC) que asignan a activos digitales y requieren un custodio designado; family offices que gestionan asignaciones de activos digitales en nombre de sus titulares; gestores de inversiones que buscan custodia segregada para carteras de activos digitales de clientes; e inversores sofisticados que requieren gobernanza de grado institucional para tenencias significativas de activos virtuales. La Clase R no está dirigida a usuarios minoristas, es el estándar de custodia institucional para el capital de activos digitales profesional.
Ambas licencias cubren la custodia de activos virtuales, pero operan en diferentes niveles del mercado. La Clase O está diseñada para proveedores de servicios de cartera orientados al mercado minorista, bancos digitales, plataformas de pago y aplicaciones fintech, con requisitos regulatorios proporcionados calibrados a los riesgos de custodia minorista. La Clase R es el estándar institucional, con requisitos de capital más altos, gestión de claves de firma múltiple obligatoria, infraestructura de almacenamiento en frío, cobertura de seguro y auditorías de seguridad independientes periódicas. La Clase R está diseñada para satisfacer los requisitos de debida diligencia de los inversores institucionales y los gestores de fondos, que van más allá de lo que requiere el marco de la Clase O.
Los custodios Clase R están sujetos a los requisitos de seguridad más exigentes bajo el marco de la Ley VAITO. Los requisitos clave incluyen la gestión de claves de firma múltiple (prevención del acceso unilateral a los activos de los clientes), el almacenamiento en frío para la mayoría de los activos bajo custodia (protección contra ataques en línea), la seguridad física para los módulos de seguridad de hardware y los dispositivos de almacenamiento en frío, los procedimientos de autorización de acceso para cualquier uso de claves, los controles de ciberseguridad contra amenazas externas e internas y los procedimientos de respuesta a incidentes y recuperación de claves probados periódicamente. La FSC revisa la arquitectura de seguridad como elemento central de la solicitud y puede requerir mejoras o evaluaciones de seguridad de terceros antes de otorgar la licencia.
Sí. Los custodios Clase R están obligados a mantener un seguro contra la pérdida o el robo de activos virtuales de clientes, reconociendo que ningún sistema de seguridad es infalible y que los clientes institucionales requieren el respaldo de cobertura de seguro para sus tenencias de activos digitales. El seguro debe ser apropiado para el alcance de las operaciones de custodia y el valor de los activos bajo custodia. Aurevya asesora sobre las estructuras de seguro disponibles en el espacio de activos digitales, incluidas las pólizas contra delitos, los ciberseguros y los productos de seguro especializados en custodia de activos virtuales de aseguradoras activas en este mercado.
Sí, sujeto a la descripción de los activos virtuales incluida en el plan de negocios presentado a la FSC. La licencia Clase R no restringe la custodia a un único activo virtual; el custodio puede mantener múltiples categorías de activos virtuales según se describe en su solicitud y es aprobado por la FSC. Los diferentes activos virtuales pueden requerir diferente infraestructura técnica (diferentes protocolos de blockchain, soporte de carteras de hardware), y la FSC evaluará la capacidad técnica del custodio para cada categoría de activo virtual que propone mantener. Aurevya asesora sobre cómo definir y presentar el universo de activos virtuales de una manera que sea comercialmente integral y técnicamente creíble para la FSC.

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